2018美国金融学专业申请厚谱专家点评

  金东方原创性文章,转载须注明来源!

  卫视热播的年度大戏《芈月传》引发了大家无数的讨论,除了大家用以段子手芈月太后和各路演员为核心代表在朋友圈无限刷屏外,还有一位神秘人物浮出了水面,他就是投行出身的80后小鲜肉影视投资人--柯利明,同时也是儒意欣欣影业背后的主要股东和执行董事。

  Hold on, 这枚多金的小鲜肉是谁,没听说过呢?

  赵薇的《致青春》知道不?

  郭敬明的《小时代》知道不?

  以及拥有无数帅哥的《琅琊榜》知道不?

  六大影视帝联合出演的《北平无战事》知道不?

  老男孩的《老男孩之猛龙过江》知道不?

  包括老男孩的神曲《小苹果》知道不?

  其背后的投资人都是柯利明,令人意想不到的是,这个成立于2009年的影视公司,去年和今年两轮大型上市公司收购的儒意欣欣,公司市值估价达到27亿,这意味着什么呢,今年不到34岁的柯利明,实现了众多人所向往的一夜从屌丝变为10亿身家的富豪。他这回投资的《芈月传》又赚了个钵体满盈,身家继续直线上涨呀!

  有童鞋发声:“颜梦琦老师,看来你也追剧的哦!”追么?也许吧,好像一直也没太追的上,但是这一连串热播剧巨大成功的背后的从投行转入影视行业金融海归,却引出了我很多思考。

  最近这段时间,2017年秋季研究生的录取发的不亦乐乎,正好和几个拿到录取的学生聊天将要去约翰霍普金斯大学读统计专业的小韩同学说:

  “颜梦琦老师,我毕业之后想进投行。”

  “具体你想去哪个部门,做什么?”

  “Umm…说实在的,我还不是很了解投行具体的运作方式和分工,只是投行是我一直的梦想。”

  “Ok,你现在既然已经拿到录取了,为什么不利用接下来半年的时间,在开学之前,做一些事情呢,比方去实习。”

  “好的颜老师,我去实习”。

  无独有偶,另一外一名计划要去圣路易斯华盛顿大学读金融的小刘同学,在我问到她毕业之后要做什么的时候,她给我了我同样的答案:

  “颜梦琦老师,我想去投行。”

  “哪个部门,想做什么?”

  “Front Office好了。”

  这几年,我几乎每天都能接到一些学生家长的电话说:

  颜梦琦老师,想去美国读金融专业,应该怎么做?

  颜梦琦老师,我以后想进投行,学什么专业合适?

  颜梦琦老师,金融专业相关的都有哪些,分别学什么,哪个合适我?

  等等......

  相关的提问还有很多。经常我会有种这样的感觉,十个申请去美国读研究生的小盆友,六个要学金融,而且在询问具体具体读金融之后的职业规划发展方向的时候,更多的的答案是,我还没想过。而且更多的孩子,对美国的金融学硕士并不是特别清楚。

  ◆ ◆ ◆ ◆ ◆

  那么,首先咱们来看看,美国大学中的金融专业(特指硕士)

  金融硕士一般分为

  Master of Science in Finance(金融学硕士),

  Master of Quantitative/Mathematical Finance (数理金融,金融数学硕士),

  Master of Science in Computational Finance(计算金融学硕士),

  Master of Financial Engineering (金融工程硕士)。

  还有就是PHD in Finance 和Full-time MBA下属的金融方向。

  基本上,本科毕业生可以从以上方向选择进行深造。金融博士的申请对于国际学生来说难度相当大(招生人数非常少,对于科研背景经历要求十分高)。MBA在缺乏相应的全职工作经历之前,申请也是十分的困难,所以在这里,主要谈论是前4种。

  1、Master of Science in Finance,金融学硕士。

  在美国传统的商学院,金融学硕士主要研究货币流通,信用活动以及与之相关的一切经济活动的一门学科。金融行业是从事资本和资产的通融,优化以实现个人财富的最大化,企业价值最大化的经济行业。

  The MSF Program is a rigorous and comprehensive graduate program that offers in-depth training in securities research, asset management, derivative pricing, fixed income and corporate finance for students pursing specialized finance careers.

  ◆ ◆ ◆ ◆ ◆

  金融学硕士研究生都学些什么呢?

  以圣露斯华盛顿大学 Olin 商学院为例:

  Two tracks: Corporate Finance and Quantitative Finance

  

  Both the Corporate Finance and Quantitative Finance tracks fuse mathematical tools with a strategic understanding of business decision-making.

  金融学硕士对于申请学生的本科专业没有特殊的要求,如果是商科和理工科最好。总体来说看重学生的量化分析能力和综合素质(沟通能力,领导力,商业方面的潜能)。

  2、Master of Financial Engineering, 金融工程硕士

  事实上,美国金融工程有很多种名称,比如Financial Engineering, Financial Mathematics 金融数学,Mathematical Finance 数理金融,Computational Finance, 计算金融。不管称谓如何,都是与数学攻击来建立金融市场模型和解决金融问题的学科。而且,金融工程,是金融硕士领域综合那个专业性最强的一种项目。金融工程广泛使用模型,用数学方法分析股票走势,收益率曲线,分析各种债券等得定价规律,作用以及应用策略。可以说金融工程是金融于数学交叉渗透行程的学科。美国金融工程毕业生是去往金融领域就业的,所以实际上,是属于商科嘞的项目,然而,她的课程理工科味道非常浓厚,所以即便是带有金融两个字并且带有商科属性,但是大部分学校的金融工程,开设在工程学院或者数学系之下,在商学院的反而较少。

  以哥伦比亚大学工程学院金工课程为例:

  Optimization Models and Methods for Financial Engineering

  Stochastic Models for Financial Engineering

  Monte Carlo Simulation

  Data Analysis for Financial Engineering

  Term Structure Models

  以纽约大学数学系金融数学课程为例:

  Financial Theory and Modeling

  Mathematical Tools

  Computational Skills

  Practical Training

  Financial Applications

  以卡内基梅隆大学商学院下计算金融学课程为例:

  Statistical and Machine Learning Methods for Financial Data

  Statistical Inference

  Multi-Period Asset Pricing

  Financial Time Series Analysis

  Advanced Derivative Modeling

  金融工程也好,金融数学也好,这样的专业对申请人的要求侧重于数理方面的背景,因此例如是数学,统计,计算机,工程类等专业的学生在申请时非常有优势,该专业对于金融专业知识反而没有严苛的要求。芝加哥大学就是很傲娇的代表,学校之前明确指出“要申请我们学校的金融数学,不懂金融我们可以教,要是不懂数学,就请回去学会了再来申请!”。之前还有一位哥伦比亚大学的华裔教授,专门负责所有中国大陆背景的人申请材料的审核,他曾经访华说,只愿意录取数学,物理,计算机等从中国大陆来的学生。可见数学和必要的计算机功底对于申请此专业是多么关键的!

  每每说到金融行业的就业,就会说,哎呀,读了金融就去银行工作的了啦。我之前也在美国念金融,经常碰到:“颜老师,你在美国工作是不是也是银行呀?” 我这一脑袋黑线。。。。。

  一说金融,就会提到银行,但是这个是对金融职业发展最狭义的理解了。金融行业包含的职业范围是非常非常广泛的,公司金融,证券,商业银行和贷款管理,投资银行,风险投资,公募私募,基金,保险,风险管理,研究所等等。

  这里,我想详细说一下投行,很多读金融的学生,传统的金融学也好,金融工程也好,金融数学也好,至少我接触过的一些小孩,很大部分都说想去投行,而且都计划在美国的投行工作一段时间。梦想总是很美好的,美国五大投行:高盛(GoldmanSachs),摩根斯坦利(Morgan Stanley),美林集团(Merrill Lynch), 雷曼兄弟(Lehman Brothers),贝尔斯登(Bear Stearns Cos.),虽然现在从次贷在逐渐恢复,但是在08年3月-9月短短半年的时间内,五大投行倒了三家,贝尔斯登被摩根大通收购,美林被美国银行收购,雷曼兄弟干脆直接宣布破产,最后只剩下高盛和摩根,对于梦想一年买车,两年买房,十年退休,削尖了脑袋也想往投行钻的小童鞋们,难度更胜以往。虽然不是都要去摩根和高盛,还有很多别的投行,难度依然很大。总得来说,投行是一份相当诱人的工作,特别是产生直接利润,享有项目奖金的Front Office,尤其是IBD(Investment Banking Division)。在FO里,从最底层的Analyst开始,到Associate,到Vice President,到President,在常规的corporate setting中,3年升一级是太正常不过的事情。看来,进入投行FO部门到拥有心目中的生活,需要将近10年的时间,到时候的薪水虽然是杠杠,不过走过来的人回顾这10年,也都是一把一把的辛酸泪啊。

  之前看过一篇文章说,“投行中超高压的工作节奏还不是最坏的,更愁人的是投行是一个周期性的行业,拼得时智慧,是耐力,但是结果却常常要看运气。高的收入伴随着高风险,对于银行是收入下滑的风险,对于个人就是失业的风险了。”有人说投行是个不讲感情,只讲钞票的“数字化”世界。听着不好听,不过确实是个么个道理。“投行一旦裁员的时候,是非常残酷的。由于投行担心自己的业务和资金安全,所以投行最常见的裁员方式是这样的:早上起来,兴致勃勃要去上班,结果接到一个通知说,哥们儿你呗裁了,你的门禁卡我们已经作废,公司配给你的电话我们也停机了。我们会让你的助理把你的私人物品装箱寄回给你,你就不用来了,拜拜!”。感觉这是多么不可思议的一件事情,裁员就裁员呗,至于这样的么。但是事实就是这样的。

  除了Front Office,还有Middle Office和Back Office,MO通常是产品管理,包括风险管理资产管理,内部控制等。BO主要是运营和技术部门,比如HR,IT,各种复杂软件的编写,数据库的管理和网络支持等。相对于FO如打仗般的激烈,MO和BO似乎要好一些,生活也更趋于正常,人员的流动性也相对低很多,特别是BO部门,吃技术饭,不容易失业,即便是失业也更容易找到下一个生存的岗位。对于想进入投行又不想投身战场的童鞋们来说,MO和BO会好很多,相对应,因为岗位的流动性并不高,工作的需求量和收入也就没有那么高。

  说了半天金融和投行的事情,回想柯利明成功的从投行的转型,也是发生在经济动荡的09年。”原本是一个金融行业的“投行男”,却转身成为电影门口的“野蛮人”,用一把投资人的尺子称量商业价值,并将其成功贩卖给资本市场,成为“80后一夜暴富神话”背后的主角,看似荒诞,又符合当下时代的特征,这是一个浮躁又充满机会的年代,柯利明在这个黄金年代抓住机会长袖善舞,成为幕后赢家的。“ 时间,机遇,目标和思考是柯利明总结自己走到今天这一步的几个关键字,所谓的“一夜暴富”的背后,往往也充斥着很多“不足为外人道也”的困难与挑战。

  所以我亲爱的同学们,留学的学习生涯时间也并不很长的,如何在有限的时间内,充分发挥留学的价值,找到属于自己合适的定位和职业发展目标,仔细考虑考虑自己要的是什么,而不是为了出国而出国,为了读金融而读金融,不要等到快毕业才想起来去想出路在哪,从现在开始做计划,还觉得晚么?

  ----------------------------------------------------------------------------------------

  ★金东方专注美国留学17年,85%的学生入读美国Top50名校,经过多年的沉淀,积累了丰富的申请经验和资源,以下是部分相关案例!

  ☆苏同学喜获波士顿大学金融数学录取

  ☆章同学喜获哥伦比亚大学金融数学硕士录取

  ☆江同学喜获约翰霍普金斯大学金融硕士MSF录取

  >>>2017年美国名校录取捷报榜

分享到:
金东方留学官方微信

金东方留学微信号:jdfliuxue

金东方留学——美国名校申请专家,85%的学生入读美国Top50名校。金东方专注美国名校申请17年,由资深美国留学专家与美国名校海外顾问组成专业权威的服务团队,秉承专业与诚信的服务理念,打造优质与精品的服务品牌,已帮助数千优秀学生顺利获得哈佛大学、耶鲁大学、普林斯顿大学、哥伦比亚大学等美国顶级名校Offer。美国留学咨询热线: 400-8015-699,还在犹豫什么,下一个成功者就是你!